一线柜员反洗钱攻略

发布时间:2018年09月11日 阅读:2224 次

洗钱对一个国家的经济、政治及社会都会产生相当严重的破坏作用。洗钱主要产生三大危害:洗钱动摇社会信用,威胁国家安全;洗钱造成资本外逃,使得社会财富流失;洗钱助长刑事犯罪,破坏社会和谐稳定。一些犯罪分子通过洗钱,侵吞国有资产,造成国有资产的流失;一些犯罪分子通过洗钱把非法所得转变成合法所得,这助长了腐败现象;一些犯罪分子通过洗钱将非法资金游离于国家监管之外,影响了货币需求。

洗钱对社会的种种不良后果都提醒着我们反洗钱工作的重要性,而反洗钱工作的实践表明,商业银行等金融系统是洗钱犯罪分子最常利用的途径。商业银行的信用是其“生命线”,一旦被洗钱分子利用,将会动摇其信用基础。一线柜员是反洗钱的第一防线,直接接触客户,直接处理业务,直面洗钱风险。一线柜员反洗钱工作做的好不好、到不到位将会直接影响商业银行反洗钱工作的成果。

那么一线柜员应该怎样做好反洗钱工作?应该做好五个“认真”,一个“慎重”。


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